Với danh mục đầu tư cố định của YSwealth theo phương thức đặt lệnh phân bổ theo KHUYẾN NGHỊ và TỶ TRỌNG TỐI ƯU, khách hàng không thể tự do tùy chỉnh tỷ trọng phân bổ tài sản theo ý muốn cá nhân, vì danh mục này được thiết kế và quản lý bởi đội ngũ chuyên gia để đáp ứng các mục tiêu đầu tư cụ thể và chiến lược tổng thể.
Tuy nhiên, quý khách có thể đặt lệnh phân bổ theo TUỲ CHỌN: Quý khách có thể linh hoạt cao hơn trong việc phân bổ tài sản bằng phương thức đặt lệnh Tuỳ chọn, quý khách có thể giao dịch những mã trong danh mục YSwealth và điều chỉnh tỷ trọng phân bổ theo ý muốn. 

HƯỚNG DẪN NỘP TIỀN VÀO TÀI KHOẢN YSWEALTH:
Bước 1: Chọn ngân hàng thụ hưởng: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) hoặc Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank)
Bước 2: Điền tài khoản thụ hưởng với cú pháp:
YSVNxxxxxx66
Trong đó:
xxxxxx là sáu số cuối tài khoản của Quý khách, trường hợp số tài khoản của Quý khách có chữ A sẽ chuyển thành số 0, 66 là tiểu khoản sử dụng sản phẩm YSWEALTH: ví dụ 004CA0123466 -> YSVN00123466
Khi nhập Khách hàng lưu ý đổi ngôn ngữ bàn phím qua tiếng Anh để không bị lỗi chữ S và bật caplock (viết hoa).
Bước 3: Kiểm tra Tên tài khoản. Khách hàng bấm lưu mẫu chuyển tiền để sử dụng cho những lần sau.

- Cập nhật theo xu hướng thị trường: Liên tục điều chỉnh danh mục để nắm bắt các cơ hội đầu tư mới nổi.
- Quản lý rủi ro hiệu quả: Giảm thiểu tác động từ biến động thị trường bằng cách loại bỏ các cổ phiếu không phù hợp.

Quý khách hoàn toàn có thể mua riêng lẻ cổ phiếu trong danh mục đầu tư của YSwealth. Tuy nhiên, việc tái cơ cấu danh mục của chúng tôi được thiết kế để đảm bảo sự cân đối và tối ưu hóa lợi nhuận.
Vì vậy, khi mua riêng lẻ, quý khách có thể không tận dụng được toàn bộ lợi ích từ chiến lược phân bổ tài sản mà chúng tôi đã xây dựng. Chúng tôi khuyến khích khách hàng xem xét toàn bộ danh mục để đạt được sự đa dạng hóa và hiệu quả đầu tư tốt nhất. 

Có thể. Quý khách có thể thực hiện lại bảng khảo sát 3 tháng/lần.

Kết quả khảo sát tuỳ vào câu trả lời của quý khách. Trong quá trình thực hiện khảo sát quý khách chọn câu trả lời phù hợp với bản thân nhất để nhận được kết quả phù hợp. Tuy nhiên, trước khi Hoàn thành khảo sát Quý khách có thể xem khẩu vị rủi ro được hệ thống đánh giá. Nếu thấy chưa phù hợp thì quý khách có thể “Quay lại” chỉnh sửa lại câu trả lời nào chưa đúng với bản thân trước khi bấm “Hoàn thành”. 

Khi đầu tư vào một danh mục của YSWEALTH và danh mục này biến động mạnh, quý khách có thể làm theo các bước sau, tùy thuộc vào chiến lược đầu tư của quý khách:

1. Đối với khách hàng có khẩu vị đầu tư dài hạn (mua và nắm giữ) - Mua bán theo tỷ trọng tối ưu:
- Bình tĩnh và nắm giữ: Nếu quý khách đầu tư theo chiến lược dài hạn và có kế hoạch nắm giữ tới kỳ hạn, hãy giữ bình tĩnh và tiếp tục theo dõi danh mục. Biến động ngắn hạn thường không ảnh hưởng nhiều đến mục tiêu dài hạn.

2. Đối với khách hàng theo dõi và mua bán theo khuyến nghị - Mua bán theo Khuyến nghị:
- Chờ tín hiệu kích hoạt: Đối với quý khách mua bán theo khuyến nghị, hãy chờ các tín hiệu kích hoạt từ YSwealth. Đội ngũ quản lý sẽ cung cấp hướng dẫn cụ thể về thời điểm mua hoặc bán để tối ưu hóa hiệu suất danh mục.
 - Thực hiện mua bán theo khuyến nghị: Theo dõi các khuyến nghị từ YSwealth và thực hiện các giao dịch theo hướng dẫn để điều chỉnh danh mục và giảm thiểu rủi ro, đồng thời tận dụng các cơ hội đầu tư.
- Bằng cách tuân thủ chiến lược đầu tư đã chọn và làm theo hướng dẫn từ YSwealth, bạn có thể quản lý tốt hơn các biến động và tối ưu hóa hiệu suất của danh mục đầu tư của mình. 

3. Quý khách có thể linh hoạt điều chỉnh chiến lược đầu tư:
- Trong giai đoạn thị trường giảm, thực hiện giao dịch mua bán theo các khuyến .
- Trong giai đoạn thị trường tăng, ưu tiên mua và nắm giữ trong kỳ với tỷ trọng tối ưu để tối đa hoá lợi nhuận.

Không, YSwealth không phải là sản phẩm ủy thác đầu tư cho công ty chứng khoán Yuanta. Nhà đầu tư phải chủ động trong việc đặt lệnh mua bán dựa trên các gợi ý và phân bổ danh mục đầu tư do hệ thống YSwealth đề xuất. Nhà đầu tư cũng có thể tuỳ chỉnh tỷ trọng theo chiến lược đầu tư cá nhân.
Công cụ YSwealth không cam kết lợi nhuận. YSwealth cùng với hầu hết các sản phẩm tài chính khác, không đảm bảo lợi tức đầu tư, ngoại trừ các sản phẩm cố định như tiền gửi hoặc trái phiếu. YSwealth sử dụng thuật toán tối ưu để đề xuất danh mục phù hợp với mục tiêu lợi nhuận và khẩu vị rủi ro của từng Nhà đầu tư. Nhà đầu tư nên lưu ý rằng lợi nhuận trong quá khứ có thể tham khảo nhưng không đảm bảo cho lợi nhuận trong tương lai.

– Tỷ trọng phân bổ đầu tư được tính toán dựa trên cơ sở mức độ khẩu vị rủi ro của khách hàng và tỷ suất sinh lời kỳ vọng trong dài hạn.​
– Trong trường hợp khách hàng chọn một kế hoạch đầu tư khác với đề xuất của hệ thống, lợi nhuận thực tế có thể chênh lệch so với mức lợi nhuận và rủi ro dự kiến.​
– Lưu ý lợi nhuận và rủi ro kỳ vọng trên chưa bao gồm các chi phí khác như: chi phí vốn, phí giao dịch, phí lưu ký, phí chuyển tiền v.v.​
– Trước khi đầu tư, khách hàng cần xem xét kỹ lưỡng các yếu tố khác như tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư, mức lỗ có thể chấp nhận, khoảng thời gian rút tiền phục vụ nhu cầu cá nhân, v.v.​
– Tỷ suất lợi nhuận dự kiến trên không phải là một sự đảm bảo lợi tức đầu tư và tỷ suất lợi nhuận trong quá khứ không đảm bảo cho tỷ suất lợi nhuận trong tương lai.​

- Tài liệu giới thiệu YSwealth: Tại đây
- Hướng dẫn sử dụng YSwealth: Tại đây